Un informe privado rebate el principal argumento con que el Gobierno justifica el aumento de la mora: muestra que, en términos generales, no fue la actitud irresponsable de los deudores lo que la provocó, sino que es una derivación directamente vinculada al “modelo económico”.
El trabajo, elaborado por la consultora Econviews a partir de datos oficiales —la base estadística del Centro de Deudores del Banco Central (BCRA)—, explicó que la mitad de las casi 6 millones de personas que tuvieron problemas para mantener al día el pago de sus deudas no son clientes nuevos que se sumaron al sistema durante la expansión crediticia que se produjo entre mediados de 2024 y mediados de 2025.
Ese universo concentra el 84,4% del saldo irregular, mientras que el otro 25,6%, que antes no tenía deuda, aporta apenas el 9,9% de dicho saldo. Es decir, “el problema no fue de nuevos deudores, sino qué le pasó al que ya tenía crédito”, traducen en la consultora privada.
Además, detectaron que, en los meses previos a dejar de pagar sus préstamos, el moroso promedio “aumentó su deuda, sumó acreedores y pidió más plata al sector no bancario” para tratar de sostener su nivel de vida. Eso los lleva a sostener que el deterioro “no fue repentino, sino que se venía acumulando”.
